活动性危机在金融学中，活动性是一个广义的观念。
活动性危机指的是活动性的枯竭，详细可以表示为资产价值下降到其内涵代价之下，可能金融机构外部融资条件恶化，可能金融市场参加者数量的下降，可能金融资产生意业务产生坚苦等等。活动性危机是由活动性不敷引起的。
从微观角度看，大抵包罗：
（1）资产市场活动性（Market Liquidity），即一项资产可以迅速地以较小的损失转换成活动性前言（如现金）的难易水平。个中，交易价差是一项最为重要的权衡指标；
（2）融资活动性（Funding Liquidity），即借钱人得到外部融资的难易水平；
（3）资产欠债表或管帐活动性，即以现金等活动性资产权衡的一个企业或金融机构的资产欠债表的康健水平。虽然，金融学中还存在其他各类领域和界说的活动性观念。活动性危机指的是活动性的枯竭（Dry-up），详细可以表示为资产价值下降到其内涵代价之下，可能金融机构外部融资条件恶化，可能金融市场参加者数量的下降，可能金融资产生意业务产生坚苦等等。通过市场活动性（Market Liquidity）和融资活动性（Funding Liquidity）的彼此浸染而形成的活动性螺旋（Liquidity Spiral）可以把小的活动性攻击放大到整个金融系统，从而造成系统性的活动性危机。（Brunnermeier and Pedersen, 2009）系统性的活动性危机大概会演变为系统性的金融危机和经济危机，从而对实体经济造成庞大的负面影响。因此，当一国产生系统性的活动性危机时，如美国2007~08的活动性危机，当局凡是会采纳救济政策，而当局救济主要通过对金融机构举办紧张的活动性注入，但当局救济的效应及大概发生的道德风险问题一直是学术界争论的热门话题。
